Autori: Sonja Cindori, Jelena Slović, Ozren Pilipović, Miran Marelja, Meta Ahtik, Žarko Ćulibrk,
Jelena Dinić, Tajana Petrović, Tatjana Kovač Klemar, Marijana Jurčec Crljen
Uz uočene recentne modalitete pranja novca i financiranja terorizma, posebno se ističe aktualnost
bankarskog sektora u prevenciji takvog postupanja. Naglašava se značaj visokorizičnih poslova u
okvirima privatnog, korespondentnog, digitalnog, virtualnog i off shore bankarstva, kao i specifičnost
islamskog bankarstva te poslovanja na načelima kršćanske etike. Iz razloga raznolikosti i
kompleksnosti usluga koje pruža, bankarski sektor je razvio indikatore za utvrđivanje i stupnjevanje
sumnje na pranje novca i financiranje terorizma te procjene rizika poslovanja. Nastavno, ne treba
zanemariti značaj samostalnih profesija i struka. Uz prednosti i osnovne značajke bankarskog sustava,
predstavljena je i Hawala kao jedan od alternativnih načina prijenosa novca. Značajke koje iniciraju
mogućnost njegove zlouporabe u svrhe pranja novca i financiranja terorizma odnose se na
nemogućnost potpunog nadzora i regulacije takvog sustava, provođenje transakcija bez pisanog
traga, kao i učinkovitost prilikom kretanja velikih količina novca, velikom brzinom i u potpunoj
tajnosti. Apostrofira se specifičnost Hawale kao odnosa povjerenja između njezinih učesnika koji su
najčešće pripadnici iste etničke grupacije. Iako je ideja o regulaciji takvog sustava tek u povojima i
pretežito apstraktne naravi, njezin značaj i učinkovitost pri pranju novca i financiranju terorizma nisu
zanemarivi, zbog čega zahtijevaju razvoj i implementaciju primjerenih mjera prevencije.
Zaštita međunarodnog mira i sigurnosti, kao i sigurnosti financijskog sustava u cjelini, ostvaruje se i
na novom području financiranja proliferacije i virtualnih valuta. Iako je proliferacija osnovnim
značajkama više vezana uz problematiku terorizma, mjere njezine prevencije nalaze put realizacije
aplikacijom mjera sprječavanja pranja novca u okvirima bazalnih principa procjene rizika, uz
poštivanje posebnosti koje posljedično zahtijevaju specifičan tretman.